Що таке CFD на акції?
Це абревіатура від англійської contract for difference, або контракт на різницю. CFD – це фінансовий інструмент, що дозволяє спекулювати на різниці цін основного активу, яким виступають акції або будь-які інші інструменти.
Контракти на різницю цін на акції
На практиці торгівля такими інструментами практично не відрізняється від роботи зі справжніми акціями за невеликими винятками:
- трейдер укладає контракт тільки щодо ціни, йому не передається у власність актив;
- як наслідок, при купівлі CFD не передбачені дивіденди;
- процес здійснення угод проходить тільки між дилінговим центром (брокером) і трейдером.
У підсумку, трейдери отримують можливість працювати з акціями за більш спрощеними й доступними умовами:
- Можна торгувати з невеликим депозитом і великим кредитним плечем;
- Немає ніяких обмежень на продаж активу;
- Миттєве відкриття і закриття угод;
- Не потрібно встановлювати торговий термінал – вся торгівля відбувається з браузера або мобільного додатку;
- Не потрібна наявність статусу кваліфікованого інвестора.
Більш наочно суть інструменту можна зрозуміти на прикладі. Наприклад, ви відкриваєте угоду на купівлю акцій Tesla, але при цьому вона здійснюється у вигляді контракту на різницю в ціні, а не покупки реального активу. Брокер, у якого купується CFD виступає в якості опонента разом з іншими трейдерами, які ставлять навпаки – на зниження цін. Тільки це не означає, що брокер втратить на таких інструментах, на його користь грає кілька факторів:
- 70% трейдерів втрачають гроші, тільки 30% заробляють, отже, брокер при цьому отримує все інше;
- Додатковий прибуток брокеру приносять підвищені спреди та комісії;
- Також компанія може автоматично відкривати протилежні позиції на реальній біржі, тим самим хеджуючи позиції своїх клієнтів.
В результаті, брокерська компанія отримує істотний прибуток при наданні можливості працювати з CFD контрактами. Це вигідно як брокеру, так і трейдерам.
Як торгувати CFD на акції та скільки можна заробити?
Купівля контрактів на різницю проводиться на торговій платформі брокера. Це може бути MetaTrader 4 або веб-платформа, яка працює прямо з браузера.
Процес нічим не відрізняється від придбання валюти на Forex. Програма для здійснення угод виглядає наступним чином:
Зліва на зображенні довгий список акцій. Ви можете відкрити угоду і на 100 доларів, що на багато нижче вартості однієї акції. Прибуток буде розраховуватися пропорційно сумі угоди.
Важливі особливості при торгівлі CFD на акції:
- Ринок працює не цілодобово, а під час відповідної сесії;
- При покупці CFD, брокери також призначають комісії, в кожному випадку вони індивідуальні й потрібно їх уточнювати на сайті компанії;
- Ще раз нагадаємо, що при купівлі CFD вам не будуть нараховуватися дивіденди, а також акції не будуть значитися у вашій власності, тобто не буде прав для участі в зборах акціонерів.
В іншому робота з контрактами на різницю нічим не відрізняється від торгівлі валютою чи криптовалютою.
Висновок
CFD контракти на акції – це зручний інструмент, що дозволяє трейдеру отримувати прибуток від зміни ціни на акції великих компаній. Важливою особливістю і перевагою таких контрактів є те, що трейдер не отримує акції у власність, отже, йому не потрібно відповідати вимогам кваліфікованого інвестора і мати великий депозит.
Ключовий недолік CFD у відсутності дивідендів і відносно підвищених спредах. З усім тим, це стає несуттєвим на тлі можливості стати учасником фондового ринку й отримання прибутку від зростання всесвітньо відомих компаній.